Aandachtspunten voor uw administratie

Ontvangt u een IBAN wijzigingsbericht in het kader van de Overstapservice? Wij adviseren u om het IBAN van uw klant zo snel mogelijk in uw administratie aan te passen.

Na 13 maanden worden incasso-opdrachten en betalingen niet meer automatisch doorgeleid van de oude naar de nieuwe rekening. Als u op dat moment het IBAN nog niet heeft gewijzigd in uw administratie, loopt u het risico dat uw opdrachten worden geweigerd. Bijvoorbeeld omdat de oude rekening is opgeheven.

Besteedt u uw administratie uit aan een administratiekantoor of servicebureau? Geef het nieuwe IBAN dan tijdig door.

Bericht ‘Wijziging rekeningnummer’

Het is belangrijk dat u als incassant het bericht ‘Wijziging rekeningnummer’ goed bewaart. Samen met de oorspronkelijke machtiging vormt dit bericht namelijk de machtiging voor het nieuwe IBAN.

Insturen van incasso- en betaalopdrachten na wijziging IBAN

Als u op basis van het IBAN wijzigingsbericht uw administratie heeft aangepast kunt u de eerstvolgende betaalopdrachten gewoon naar het nieuwe IBAN sturen.

Voor incasso is het advies om bij de eerstvolgende incasso-opdracht de standaardregels voor een gewijzigd debet-IBAN te volgen: vermeld zowel het oude als het nieuwe IBAN. De opdrachten daarna kunnen alleen het nieuwe IBAN bevatten.

Terugboeking incasso/reconciliatie

Incasso-opdrachten ten laste van een rekening waarop de Overstapservice van toepassing is, zijn doorgeleid en dus afgeboekt van de nieuwe betaalrekening. Als uw klant een incasso bestrijdt en het bedrag terugvordert, stort de bank het bedrag terug op de nieuwe betaalrekening.

Bij reconciliatie moet u er daarom rekening mee houden dat de terugboeking heeft plaatsgevonden ten gunste van het nieuwe IBAN. Maak uw reconciliatie eenvoudiger door direct het IBAN van uw klant in uw administratie aan te passen wanneer u een wijzigingsbericht IBAN in het kader van de Overstapservice ontvangt.

Betalingskenmerk

Gebruik te allen tijde een betalingskenmerk. Hiermee kunt u de oorspronkelijke incasso- en betaalopdrachten in alle gevallen traceren.

Zakelijke Europese incasso

Lees meer over het doorleiden van zakelijke Europese incasso-opdrachten.